Europa wil superwaakhond voor crypto

Laatst bijgewerkt: 16 augustus 2022

De Europese Unie wil een nieuwe autoriteit oprichten die toezicht gaat houden op cryptobedrijven, meldt The Block. Het doel is om het witwassen van geld via crypto’s tegen te gaan. De meeste lidstaten zouden het plan om een antiwitwasautoriteit (AMLA) op te richten omarmen.

Under a package of legislation targeting anti-money laundering, the European Union is building a new regulator that will have direct oversight over crypto businesses. Many negotiations remain before the “Anti-Money Laundering Authority,” or AMLA, goes live.

— Mayhem (@Mayhem247Ai) August 16, 2022

Een nieuwe toezichthouder is onderdeel van een breed pakket om grip te krijgen op deze nieuwe asset class. Het begon met de AMLD5-richtlijn, die de meeste lidstaten sinds 2020 hebben ingevoerd. Gebruikers moeten zich nu legitimeren om bitcoin te kunnen kopen. In 2024 moet de Markets in Crypto Assets (MiCA)-verordening zijn geïmplementeerd.

MiCA beschrijft onder meer de regels waaraan uitgevers van stablecoins moeten voldoen. Dan is er nog de Transfer of Funds Regulation, die tot doel heeft alle transacties te volgen, waaronder bitcoin die naar eigen wallets worden gestuurd.

In juli bracht de Europese Commissie de AMLD6 uit, de opvolger van de AMLD5. De nieuwe superwaakhond is een direct gevolg van het krijgen van een nog strakkere greep op het witwasprobleem. De AMLA gaat ‘risicovolle crypto-bedrijven’ behandelen als financiële instellingen, zoals een bank of verzekeraar.

Dat betekent onder meer direct toezicht op cryptobedrijven zonder tussenkomst van de nationale toezichthouder. Het zou een breuk zijn in de Europese trend. Want met de vorige AMLD-richtlijnen (2015 en 2018) liet Europa meer ruimte en vrijheid aan de lidstaten.

Het betekent ook werk voor de lidstaten zelf. Zodra een lidstaat zich niet aan de regels houdt of het toezicht te laks is, kan de AMLA hen op de vingers tikken. In het ergste geval kan een gang naar het Europese Hof van Justitie volgen, zegt advocaat Tomasz Krawczyk, die sprak met The Block.

Wanneer de superwaakhond in werking treedt, is onbekend. Eerst moet Europa de MiCA-verordening op orde krijgen.