Klokkenluider: overheidsinstantie ontmoedigt banken om samen te werken met crypto-industrie

Laatst bijgewerkt: 18 augustus 2022

Een anonieme klokkenluider heeft onthuld dat de Amerikaanse Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) banken ontmoedigt om zaken te doen met legitieme crypto-bedrijven. Politicus Pat Toomey maakte dit bekend in een brief aan de voorzitter van de FDIC.

Onjuiste actie tegen cryptocurrency

Toomey vermoedt dat de FDIC “misschien ongepaste actie onderneemt om banken te ontmoedigen zaken te doen met legitieme cryptocurrency-gerelateerde bedrijven”.

Senator Pat Toomey is lid van de Senaatscommissie voor het Bankwezen in de Verenigde Staten. De Federal Deposit Insurance Corporation is een van de twee agentschappen die depositoverzekeringen geven aan spaarders in Amerikaanse banken, de andere is de National Credit Union Administration, die kredietunies reguleert en verzekert.

Hoofdkantoor vraagt regionale kantoren om crypto-industrie moeilijk te maken

In de brief worden beschuldigingen van klokkenluiders beschreven. Het luidt:

“Medewerkers van het hoofdkantoor van de FDIC in Washington, D.C. dringen er bij de regionale kantoren van de FDIC op aan brieven te sturen naar meerdere banken met het verzoek af te zien van het uitbreiden van relaties met crypto-gerelateerde bedrijven, zonder een wettelijke basis voor het sturen van zulke brieven te geven.”

Verlaging van de status van crypto-leenbedrijven

Bovendien schreef Toomey dat er berichten waren dat medewerkers van het FDIC hoofdkantoor de stap namen contact op te nemen met medewerkers in een regionaal kantoor om er bij hen op aan te dringen de status van een lening aan een crypto-gerelateerd bedrijf te verlagen:

“Medewerkers van regionale kantoren van de FDIC interpreteerden de bemoeienis van het FDIC hoofdkantoor in deze zaak naar verluidt als een poging om de manier waarop leningen aan crypto-gerelateerde bedrijven in het algemeen worden geclassificeerd te veranderen en banken te ontmoedigen in de toekomst dergelijke leningen te verstrekken.”

Te oordelen naar Toomey’s brief, werden de vermeende brieven van de FDIC op of rond 6 juni verstuurd. Toomey heeft Martin Gruenberg, de voorzitter van de FDIC, gevraagd de vermeende activiteiten voor het eind van de maand te bevestigen of te ontkennen. Hij wil ook weten wat de juridische afdeling van de FDIC van de vermeende activiteiten vindt.

FDIC trok eerder zijn handen af van cryptocurrency

Als dit waar is, dan is het toch al te gek voor de FDIC om dit van banken te vragen. De Amerikaanse Federal Deposit Insurance Corporation verduidelijkte eind juli in een verklaring dat ze alleen verzekerde bankklanten beschermt in het geval dat een bank failliet gaat. Met de nadruk op bank, want ze zeggen dat klanten van cryptobedrijven (die failliet gaan) niet door de verzekering gedekt zijn en dus onder de verantwoordelijkheid van de FDIC vallen.

De FDIC staat trouwens onder politieke druk van senator Elizabeth Warren om “consumenten te beschermen tegen de gevaren van cryptocurrency”.

Banken moeten stoppen met het opslaan van crypto

Op 4 augustus schreef Bloomberg dat Warren, die net als Toomey in de Senate Banking Committee zit, er bij commissieleden en senatoren op aandringt een brief aan het Office of the Comptroller of the Currency te ondertekenen.

In deze brief vragen ze banken te stoppen met het verlenen van diensten als crypto-bewaring. Warren meent dat de regelgevers het Wall Street momenteel gemakkelijker willen maken om de cryptomarkt te betreden en “het banksysteem in gevaar brengen”.

OCC moet samenwerken met FDIC voor alternatieve crypto aanpak

De brief dringt er bij de OCC op aan samen te werken met de Federal Reserve en de FDIC om een alternatieve cryptocurrency aanpak te ontwikkelen die de consument adequaat beschermt en de “veiligheid en deugdelijkheid van het banksysteem bevordert”.

“We zijn bezorgd dat de OCC de tekortkomingen van de eerdere interpretatiebrieven en de risico’s van crypto-gerelateerde bankactiviteiten, die de laatste maanden ernstiger zijn geworden, niet goed heeft aangepakt.”