UE quer novo regulador para bitcoin e cryptocurrency

Última Actualização: 22 Agosto 2022

A União Europeia está prestes a criar um novo regulador para ter um melhor controlo sobre a moeda criptográfica e a sua indústria. Este regulador será responsável por toda a União.

Parte de anti-lavagem de dinheiro

O regulador, que ainda tem de ser nomeado, deve ser abrangido pela AML, abreviatura de AML, para designar a luta contra a lavagem de dinheiro. Este é um amplo pacote de políticas da UE contra a lavagem de dinheiro. AML também inclui o pacote Mercados em Crypto Assets e o controverso regulamento de Transferência de Fundos.

Em Julho passado, a Comissão Europeia partilhou uma proposta para a Sexta Directiva AML/CFT, ou AMLD6. O Conselho Europeu emitiu a sua versão em Junho. Depois das férias de Verão, em Agosto, é a vez do Parlamento Europeu. Após a aprovação, os três órgãos da UE devem negociar a implementação efectiva.

Acordo sobre o espírito da legislação da moeda criptográfica

Os três organismos parecem concordar na direcção que a nova legislação deve tomar, nomeadamente, a redução do branqueamento de dinheiro através da supervisão directa das empresas criptográficas na UE.

O Parlamento Europeu tem sido sempre o mais agressivo dos três organismos quando se trata de regular as moedas criptográficas. É portanto improvável que o Parlamento se oponha à criação de um novo regulador criptográfico.

As empresas criptográficas tornam-se fornecedores de serviços financeiros

O regulador, também chamado “Anti-Money Laundering Authority” ou “AMLA”, controlará pelo menos as empresas de criptografia “arriscada” directamente como fornecedores de serviços financeiros. Pelo menos, é o que dizem as versões da Comissão e do Conselho submetidas.

“Supervisão a nível da UE que consiste num modelo de hub-and-spoke – ou seja, supervisor a nível da UE competente para a supervisão directa de certas instituições financeiras (IF), supervisão/coordenação indirecta das outras IF, e um papel coordenador para a supervisão do sector não financeiro como primeiro passo”.

Dos Estados Membros para a Europa

Um supervisor transfronteiriço muda muito sobre a situação actual. As anteriores directivas AML de 2015 e 2018 estabelecem padrões para os estados membros recolherem e disponibilizarem dados, tais como informação sobre a propriedade benéfica das empresas.

Considera, por exemplo, como a Holanda exige que todas as empresas criptográficas tenham um registo (pago) no De Nederlandsche Bank. Para entrar neste registo, as empresas têm de cumprir um conjunto específico de regras, que só se aplicam a empresas criptográficas que queiram oferecer os seus produtos na Holanda (por isso, isto também se aplica a empresas internacionais como a Binance).

Outros países têm regras diferentes, por isso as empresas criptográficas têm de fazer uma aplicação separada em cada país da UE.

Bom para as empresas criptográficas europeias

Os departamentos jurídicos das várias empresas criptográficas estão a trabalhar horas extraordinárias devido à fragmentação, pelo menos se quiserem fazer negócios noutros países europeus.

A esse respeito, parece melhor para a indústria de criptografia que haja um regulador na Europa, em vez de cada país ter o seu próprio regulador. Se é bom ou mau, depende também dos requisitos e dos custos envolvidos.

A AMLD5 afirmou que os estados membros devem tratar as trocas criptográficas como instituições financeiras. Mas essa implementação foi deixada ao critério dos Estados Membros. Alguns países interpretaram estas regras de forma diferente de outros. A Holanda foi, como sempre, o bom rapaz da classe, e rapidamente implementou o registo no DNB.

Pendente de negociações

Ainda não está 100% claro quando é que o novo supervisor europeu pode começar. Isto depende das negociações entre o Parlamento Europeu e os trílogos subsequentes em que a comissão está envolvida. A implementação do regulamento, incluindo o pessoal do órgão de supervisão, levará anos. Mas parece não haver grandes dúvidas de que um tal regulador virá de qualquer forma.